Tugas portofolio Komputerisasi Lembaga Keuangan dan Perbankan

KLKP

Atun ( Tabungan 10%, harian )

4/3 setor tunai                 Rp. 10.000.000

8/3 pinbuk debet               Rp.  5.000000

18/3 pinbuk kredit deposito   Rp. 4.000.000

25/3 pinbuk kredit tabungan joko  Rp. 8.000.000

29/3 pinbuk debet giro tutik         Rp. 20.000.000

30/3 pinbuk kredit cek        Rp. 5.000.000

Tabungan (10%) deposito (12%) giro (8%) kas (10%) RR(8%) ER ( 4%0 Loan (100%) KUK (20%)

Siti	Karman
Cek tuan A 3 jt	Cek ani 5 jt
Cek TN B 4jt	Cek joko 6 jt
B/G PT.C 5 JT	Cek toni 8 jt
B/G PT D 5 jt	B/G PT X 12 jt
Nota kredit 10 jt	B/G PT Y 10 jt
Tolak Cek Tn. B	Tolak Cek joko
B/G PT D	B/G pt Y

Siti 1/3

Asset	Liabilitas
Kas 50 jt R/K pd BI 70 Jt Loan 400 jt Securities 30 JT Other asset 50 jt	Tabungan 150 jt Giro 120 jt Deposito 230 jt Securities 50 jt Capital 100 jt
Total 650 jt	Total 650 jt

Kasus :

1. -   Portifolio siti ¼ !

2. -   Bunga deposit dan kredit !

3. -   Profit !

4. -   Hasil kliring !

Jawaban

31/3 Transaksi atun / rekap tabungan atun

4/3 10 jt debet kas

Kredit tabungan atun    Rp. 10.000.000

8/3 5 jt debet tabungan atun

Kredit giro                Rp. 5.000.000

18/3 4 jt debet deposito totok

Kredit tabungan atun    Rp. 9.000.000

25/3 8 jt debet tabungan joko

Kredit tabngan atun     Rp. 17.000.000

29/3 2 jt debet tabungan atun

Kredit giro tutik         Rp. 15.000.000

30/3 5jt debet R/K pada BI

Kredit tabungan atun    Rp. 20.000.000

Bunga :

8/3 10% x 8 -4 x 10.000.000 : 365             =Rp. 10.958,904

18/3 10% x 18 – 8 x 5.000.000 :365            =Rp. 13.698, 63

25/3 10% x 25 – 18 x 9.000.000 :365           =Rp. 17.260, 273

29/3 10% x 29 -25 x 17.000.000 : 365         =Rp. 118.630, 136

30/3 10% x 30 -29 x 15.000.000 : 365         =Rp. 4.109, 58

31/3 10% x 31 -30 +1 x20.000.000 : 365      =Rp.10.958,904

Total saldo atun          =Rp. 75.616,42

                                           Rp. 20.000.000 (+)

         Rp. 20.075.616, 2

Tabungan tanggal 1/ 4 : 10% x 31 -1 +1 x 142 :365 = 21. 281.643, 81

Giro : 8% x 31 -1 +1 x 122 : 365 = 20.904. 547, 92

Deposito : 12% x 31 -1 + 1 x 226 :365 = 22.378.958,88

Hitung kliring

-3.000.000

-4.000.000

-6.000.000

-5.000.000

+10.000.000

(+)

+ 5.000.000

+ 6.000.000

+ 8.000.000

+ 12.000.000

- 10.000.000

(+)

+ 26.000.000

Siti ¼

A Kas 59.822.575 R/K 5.600.000 Loan kas 57.600.000 KUK 14.400.000 Securitas 26.000.000 Other set 50.000.000	L Tabungan 163.781.644 Giro 186.563.158 Deposito 378.378.959 Securitas Capital 698.225.753
Total 213.442.575	Total 698.225.753